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Le conseiller en gestion du patrimoine fait fructifier l’épargne de ses clients en se basant sur leur profil et en réalisant des placements financiers intéressants pour eux. Il les conseille aussi sur l’optimisation fiscale et la capitalisation. Le métier de gestionnaire de patrimoine peut être assez captivant : il consiste à créer de la valeur de manière fiable pour des clients qui ont les moyens d’investir. Il s’agit d’un métier au salaire attractif qui nécessite une grande expertise. L’¾ÅÉ«ÊÓƵ Business School vous propose de revenir sur les points clés de cette profession de la finance et vous conseille les meilleures formations pour devenir gestionnaire de patrimoine.

Qu’est-ce qu’un gestionnaire de patrimoine et quelles sont ses missions ?

Répondre aux attentes clients en termes d’investissement financier, mener des bilans sur le patrimoine personnel ou professionnel, aider à placer l’argent de la meilleure façon… Telles sont les missions qui rendent la vie professionnelle du gestionnaire de patrimoine intéressante.

La ou le gestionnaire du patrimoine est là pour apporter une expertise financière sur la situation patrimoniale de clients qui souhaiteraient sécuriser leur capital. Ce spécialiste de l’investissement a pour objectif de faire fructifier une fortune en menant diverses opérations financières.

Ce professionnel de la finance dispose donc d’importantes connaissances financières. Avec elles, il peut évaluer l’étendue du patrimoine de ses clients, proposer des solutions et produits personnalisés selon leur situation, mettre en avant les avantages fiscaux et les contraintes de chaque produit, etc.

Quel est le salaire moyen d’un gestionnaire de patrimoine ?

Le gestionnaire de patrimoine figure parmi les métiers bien payés. Le salaire du gestionnaire de patrimoine constitue en effet l’un des critères d’attraction vers cette profession.

Il faut tout de même prendre en compte que cette °ùé³¾³Ü²Ôé°ù²¹³Ù¾±´Ç²Ô dépend de plusieurs facteurs tels que :

• ³¢â€™e³æ±èé°ù¾±±ð²Ô³¦±ð : un gestionnaire du patrimoine expérimenté gagne généralement un salaire plus élevé qu’un junior.
• Le diplôme ou la formation suivie : ce bagage offre une qualification importante qui peut servir de point de négociation lors du recrutement. La nature des actifs financiers.
• La spécialisation du conseiller en patrimoine pour traiter certains types de fortunes.

Généralement, un conseiller en patrimoine commence sa carrière avec un salaire situé entre 2 500 € et 3 000 € par mois. Mais, rapidement, ce salaire peut doubler avec l’expérience pour un gestionnaire de patrimoine senior.

Comment devenir gestionnaire de patrimoine et prétendre aux meilleurs salaires ?

Les diplômes et formations pour devenir gestionnaire de patrimoine

Le métier de conseiller patrimonial est accessible aux étudiants disposant au moins d’un master en finance, banque, assurance, gestion du patrimoine ou même en sciences économiques.

Il est donc recommandé à ceux qui veulent devenir gestionnaire de patrimoine d’obtenir au minimum un diplôme bac +5, que ce soit au sein d’une université ou d’une école de commerce. Certains masters permettent, par ailleurs, de se spécialiser dans la gestion de patrimoine après avoir suivi un cursus en économie.

Vous pouvez par exemple passer :

• un master spécialisé en gestion du patrimoine ;
• un master en commerce et gestion ;
• un master avec mention droit des assurances.

Les connaissances et compétences que doit posséder un gestionnaire de patrimoine pour atteindre les meilleurs salaires

Pour devenir conseiller en patrimoine, il faut détenir quelques connaissances essentielles :

• en finance, en économie, en droit, en comptabilité, en fiscalité et en immobilier, entre autres ;
• sur les produits financiers disponibles, ainsi que sur le marché boursier ;
• des logiciels financiers et de gestion client afin de pouvoir organiser son portefeuille.

De plus, ce professionnel du monde financier est aussi un conseiller et doit pouvoir être à l’écoute. Il compte quotidiennement sur ces quelques qualités humaines indispensables :

• L’esprit d’analyse, la rigueur et la patience.
• Le sens du relationnel : il doit être un bon communicant et également un bon diplomate pour pouvoir trouver le juste équilibre pour son client.
• La pédagogie : le gestionnaire de patrimoine doit pouvoir expliquer de manière claire les produits et les mouvements financiers proposés à ses clients (assurance-vie, placements en bourse, épargne, prévoyance, défiscalisation, etc.).

Les perspectives d’évolution d’un gestionnaire de patrimoine pour viser le meilleur salaire

Le conseiller en patrimoine est tout d’abord junior, puis confirmé après quelques années d’expérience. Cela implique que son portefeuille clients augmente et qu’il gère des clients plus fortunés qu’à ses débuts. Lorsqu’il devient senior, il peut former le personnel d’une agence ou se spécialiser en gestion de grandes fortunes, par exemple.

Une autre option souvent privilégiée est d’exercer en cabinet plutôt qu’en agence ou encore de devenir ±ô¾±²úé°ù²¹±ô. D’autres conseillers patrimoniaux en quête de plus de sens se spécialisent plutôt dans les politiques d’investissements RSE (responsabilité sociétale des entreprises). Quoi qu’il en soit, l’évolution de cette carrière en tant que gestionnaire patrimonial est rapide.

Master gestion de patrimoine de l’¾ÅÉ«ÊÓƵ : un tremplin pour un salaire élevé

L’¾ÅÉ«ÊÓƵ vous propose une formation idéale pour devenir gestionnaire de patrimoine : le master gestion de patrimoine. Vous suivez un cursus offrant accès à toutes les spécialisations du parcours Grande École, tout en vous spécialisant en 5ᵉ année en gestion de patrimoine.

Il est possible de passer cette formation en alternance, ou même d’obtenir un double diplôme à l’international. Cela vous permettra, dans le premier cas, de passer 3 jours par semaine au sein de votre structure d’accueil afin d’obtenir une première expérience professionnelle solide avant même votre fin d’études. Dans le deuxième cas, vous pourrez faire valoir votre parcours et votre profil sur la scène internationale et envisager un lancement de carrière à l’étranger.

Les cours dispensés permettent d’acquérir les connaissances essentielles en tant que gestionnaire de patrimoine : fiscalité, droit, actifs financiers, etc. De plus, la soutenance de votre mémoire de fin d’études vous permettra de faire valider une expertise sur un sujet en particulier, ce qui est encore plus intéressant à votre arrivée sur le marché de l’emploi.

Vous en savez désormais davantage sur le métier de conseiller patrimonial et sur le salaire d’un gestionnaire de patrimoine, qui reste intéressant même en tant que débutant. Si vous avez une appétence naturelle pour le secteur de la finance et que vous désirez vous lancer dans une carrière permettant une forte évolution, ce métier est pour vous. L’¾ÅÉ«ÊÓƵ peut vous accompagner pour choisir la bonne formation et acquérir ainsi toutes les connaissances et compétences ²Ô鳦±ð²õ²õ²¹¾±°ù±ð²õ. ¾ÅÉ«ÊÓƵez-nous !